Door Saket Gulati, Managing Director & Regional Head of Northern Europe bij Cognizant

Cyberaanvallen op financiële instellingen nemen toe. Van de geruchtmakende aanval op Bangladesh Bank in 2016 tot de ransomware-aanval op ICBC in 2023, het risico is voor banken actueler dan ooit. Volgens Cybersecurity Ventures kost cybercriminaliteit de wereldeconomie in 2024 naar schatting 8,7 biljoen euro, meer dan het BBP van elk land ter wereld, behalve de VS en China. De urgentie voor financiële instellingen om hun digitale weerbaarheid te versterken, is daarmee geen keuze meer maar noodzaak.

AI als strategisch wapen tegen cyberdreigingen

Banken beschikken over enorme hoeveelheden gevoelige data. Die data maken hen niet alleen aantrekkelijk voor criminelen, maar bieden ook kansen: met AI en voorspellende analyses kunnen banken dreigingen eerder ontdekken en effectiever reageren.

Enkele voorbeelden:

  • AI-gedreven risicoplatforms analyseren grote datasets om patronen te herkennen en risico’s te voorspellen. Dit verhoogt de nauwkeurigheid van detecties en beperkt valse meldingen.
  • Predictive Threat Intelligence helpt bij het inschatten van potentiële kwetsbaarheden nog vóórdat criminelen hier misbruik van kunnen maken.
  • Fraudedetectie in real-time identificeert verdachte transacties, bijvoorbeeld onverwachte grote geldopnames van slapende rekeningen, zonder legitieme klanten te blokkeren.
  • AI-analyse van netwerkverkeer functioneert als een digitale verkeersleider, die afwijkende datastromen – zoals plotselinge connecties met onbekende servers – direct signaleert.

Met de toename van ransomware-aanvallen – van 34 procent van de financiële instellingen in 2021 tot zo’n 65 procent in 2024 – zetten banken stevig in op nieuwe beveiligingsarchitecturen:

  • Gedragsanalyse met AI detecteert afwijkend gedrag van gebruikers. Eén bank bespaarde naar schatting zo’n 17 miljoen euro per jaar dankzij een AI-systeem dat handgeschreven cheques automatisch controleert op fraude.
  • Quantum-Safe Cryptografie werkt als een futuristisch slot dat ervoor zorgt dat gegevens veilig blijven tegen toekomstige kwantumaanvallen .
  • XDR (Extended Detection and Response) integreert alle beveiligingslagen in één overkoepelend systeem dat sneller en beter reageert op aanvallen.
  • SOAR (Security orchestration, automation, and response)-platformen zorgen voor automatische incidentrespons, wat de kans op menselijke fouten verlaagd.
  • Zero Trust-modellen beperken toegang tot systemen tot het absolute minimum – ‘vertrouwen is goed, controle is beter’.
  • Cloudbeveiliging biedt schaalbare bescherming, essentieel voor banken die versneld digitaliseren.

Cybersecurity Mesh Architecture: flexibel en schaalbaar verdedigen

Steeds meer banken implementeren CSMA, een gedecentraliseerde aanpak die beveiligingsoplossingen dichter bij de bron positioneert. Het voordeel: snellere detectie, minder schade bij inbraken en betere samenwerking tussen systemen. Naar verwachting groeit de wereldwijde CSMA-markt van zo’n 837 miljoen euro in 2023 naar €2,4 miljard in 2027, mede door de toenemende behoefte in de financiële sector aan flexibele, schaalbare beveiliging.

Bouwen aan digitale veerkracht

De toekomst van de financiële sector is digitaal, en daardoor ook kwetsbaar. Wie de komende tijd voorop wil lopen, kan het beste investeren in een combinatie van AI-gedreven technologie, decentraliseerde beveiligingsarchitecturen en een proactieve securitycultuur. Alleen zo kunnen financiële instellingen klantvertrouwen behouden, compliance waarborgen en hun kerntaak blijven vervullen in een wereld waarin cyberdreigingen niet afnemen, maar evolueren.